Switch Plan – die erste nachhaltige Versicherung

, von Ekkehart Schmidt















Nach einem ersten Jahr Partnerschaft mit Bâloise Assurance Luxembourg können wir verkünden, dass die gemeinsame Arbeit erste konkrete Früchte trägt. Gleich nach Beginn der Zusammenarbeit wurde parallel zu In-House-Schulungen Anfang 2020 ein Prozess begonnen, ein konkretes nachhaltiges Versicherungsprodukt zu erarbeiten – nachhaltig im Sinne von nachhaltigen Investitionen.

Ende April hat Bâloise nun die Lebensversicherung „Switch Plan“ aufgelegt. Dieses erste nachhaltige luxemburgischen Versicherungsprodukt integriert Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG), also grundlegende Kriterien, an denen sich Anleger heute orientieren, die für sich Werte schaffen wollen, dabei aber auf Nachhaltigkeit der Anlage Wert legen.

Statt wie einige andere Akteure am Finanzplatz zu versuchen, im Nachhinein Nachhaltigkeitserwägungen in bereits bestehende Produkte zu integrieren, was oft mehr schlecht als recht gelingt, entschied sich Bâloise, eine neue Palette an nachhaltigen Fonds zu schaffen, welche die gängigen Risikoprofile von konservativ bis hin zu risikofreudig abbilden und auch zu einem späteren Zeitpunkt Grundlage für weitere nachhaltige Versicherungsprodukte sein kann.

Es handelt sich um fünf interne kollektive Fonds, genannt „Bâloise Eticx“. Sie entsprechen fünf unterschiedlichen Strategien bzw. Anlegerprofilen: Conservative (100% Anleihen), Defensive (75% Anleihen), Balanced (50% Aktien/Anleihen), Dynamic (75% Aktien) und Aggressive (100% Aktien). Diese werden von einem externen Anlageverwalter, Degroof Petercam Asset Management (DPAM), verwaltet.

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